1、理財(cái)產(chǎn)品概況

產(chǎn)品名稱 ：保本穩(wěn)利63天

產(chǎn)品代碼 :BBWL63

銷售幣種 ：人民幣

產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí) ：PR1

收益類型：保本浮動(dòng)收益

產(chǎn)品成立日：2014年11月03日

開放日/購買日 ：每日

開放時(shí)間/購買時(shí)間 ：全天

購買、贖回方式 ：無

預(yù)期收益率（年）：3.30%

托管費(fèi)率（年）：0.03%

銷售手續(xù)費(fèi)率（年）：0.00%

產(chǎn)品托管人 ：工商銀行北京分行

報(bào)告期末理財(cái)產(chǎn)品份額 ：17,062,893,000.00

2、投資組合報(bào)告,

2.1、投資組合基本情況

資產(chǎn)種類 ,占投資組合的比例（%）期末,占投資組合的比例（%）期初

※ ,高流動(dòng)性資產(chǎn)：72.60% ,100.00%

債券及債券基金 ：63.13% ,85.81%,

定期存款：9.21% ,13.53%,

活期存款：0.26% ,0.66%,

※ ,債權(quán)類資產(chǎn)：27.40% ,0.00%

債權(quán)融資類信托：14.01% ,0.00%,

委托貸款：0.30% ,0.00%,

收/受益權(quán)投資：0.40% ,0.00%,

理財(cái)計(jì)劃直接投資（債權(quán)類）：10.46% ,0.00%,

理財(cái)計(jì)劃直接投資（收益權(quán)類）：2.23% ,0.00%,

合計(jì) ：100% ,100%,

2.2、高流動(dòng)性資產(chǎn)的期限結(jié)構(gòu),

半年以內(nèi)到期 ：14.74%,

半年至一年到期：8.37%,

一年至三年到期：30.25%,

三年到五年到期：18.41%,

五年以上到期：28.23%,

2.3、債權(quán)類資產(chǎn)的行內(nèi)評(píng)級(jí),

AAA ：0.65%,,

AA+ ：8.09%,,

AA ：49.12%

AA- ：21.40%

A+ ：5.05%

A ：4.24%

A- ：3.30%

A-以下 ：0.00%

N(待評(píng)級(jí)) ：8.15%

3、市場(chǎng)情況及產(chǎn)品運(yùn)作回顧

3.1、市場(chǎng)回顧

7月份，央行在節(jié)奏上主動(dòng)對(duì)沖流動(dòng)性缺口，資金面轉(zhuǎn)好帶動(dòng)短端利率下行，長端利率在經(jīng)濟(jì)短期回暖影響下調(diào)整幅度不大。收益率曲線進(jìn)一步修復(fù)，但整體仍較為平坦。截至月末，1Y國債收益率下行6bp至3.40%，10Y國債收益率上行7bp至3.64%。1Y國開債收益率下行18bp至3.69%，10Y國開債收益率上行3bp至4.23%。

3.2、操作回顧

根據(jù)產(chǎn)品說明書約定和投資策略，7月份，本產(chǎn)品落實(shí)既定投資計(jì)劃，以配置債權(quán)類項(xiàng)目、中短久期利率債及中高等級(jí)信用債為主，輔之以同業(yè)存款進(jìn)行流動(dòng)性管理，完成了投資目標(biāo)，取得了較好的業(yè)績回報(bào)。

3.3、下一步投資策略

未來將按照產(chǎn)品說明書約定，落實(shí)投資策略，以配置債權(quán)類項(xiàng)目、利率債、高等級(jí)信用債、同業(yè)存款為主，完成投資收益目標(biāo)，以短期存款等方式做好流動(dòng)性管理。并重點(diǎn)關(guān)注8月份國內(nèi)外環(huán)境變化及宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)對(duì)債券等投資品市場(chǎng)帶來的波動(dòng)和機(jī)會(huì)。

4、客戶實(shí)際收益

7月1日-7月31日購買成功的份額，收益率參考業(yè)績基準(zhǔn)為3.30％（年化）。